Dans un environnement financier de plus en plus complexe, marqué par des exigences accrues en matière de marges et de réglementation, les institutions financières font face à un défi majeur : réduire les risques opérationnels tout en optimisant leurs processus. Smartstream, spécialiste des logiciels financiers d’entreprise, apporte une réponse concrète à ces enjeux avec le déploiement de deux nouveaux serveurs MCP pour sa plateforme Smart Collateral.

Une infrastructure ouverte pour briser les silos de données

La gestion des collatéraux est souvent un casse-tête pour les équipes opérationnelles, obligées de naviguer entre systèmes disparates et rapports statiques lors des périodes de forte volatilité. Cette approche manuelle ralentit les processus et accroît les risques. Smartstream propose désormais une solution innovante avec un cadre MCP (Model Context Protocol) ouvert et basé sur des standards. Cette architecture permet aux institutions d’utiliser leurs assistants IA déjà approuvés, évitant ainsi les écueils des écosystèmes propriétaires.

Jason Ang, responsable du programme Smart Collateral chez Smartstream, souligne l’importance de cette approche : « Les équipes consacrent trop de temps à rechercher des informations et à écrire du code d’intégration. Avec ces serveurs MCP, les établissements peuvent connecter leur assistant IA préféré à Smart Collateral, interroger les données de reporting à la demande et opérer via les APIs d’intégration. Cette solution ouverte maintient nos clients aux commandes de leurs données, workflows et gouvernance. »

Une architecture sécurisée en deux serveurs

Pour garantir sécurité et intégrité des données, Smartstream a opté pour une architecture en deux serveurs distincts :

  • Serveur d’intégration API : Il transforme les APIs principales de Smart Collateral en outils actionnables pour les assistants IA. Ce serveur permet une pré-validation des mouvements proposés selon les règles de concentration et d’éligibilité avant exécution. Par défaut, toutes les actions d’écriture (création de mouvements, émission d’appels de marge) sont désactivées et doivent être activées explicitement par chaque institution.

  • Serveur de reporting en lecture seule : Il connecte les assistants IA directement à la base de données de reporting. Les analystes peuvent ainsi interroger les métriques opérationnelles en langage naturel, obtenir des réponses synthétisées instantanément et créer des tableaux de bord personnalisés sans avoir à extraire manuellement plusieurs rapports.

Cette architecture offre également un avantage pour les équipes techniques internes. Les développeurs peuvent utiliser ces assistants pour prototyper rapidement des routines de réconciliation, générer des scripts de gestion d’exceptions et créer du code d’intégration, le tout dans le cadre des protocoles de revue et de déploiement standard de l’entreprise.

Des opérations de collatéraux plus contrôlées

La plateforme Smart Collateral de Smartstream fournit aux institutions financières un contrôle total, une visibilité et une gouvernance sur l’ensemble du cycle de marge. En livrant des compétences spécifiques au domaine avec les nouveaux outils MCP, Smartstream garantit que les assistants IA comprennent naturellement les workflows complexes de l’industrie dès leur mise en service.

Alors que les marchés de capitaux entrent dans l’ère de l’IA agentique, ce déploiement offre aux institutions financières un moyen scalable de réduire les frictions en back-office, d’accélérer l’intégration des systèmes et de prendre des décisions plus rapides et mieux étayées par les données.

Cette innovation positionne Smartstream comme un acteur clé dans la transformation numérique des infrastructures financières, répondant aux besoins croissants de performance et de sécurité dans un secteur en pleine mutation.